Apprendre

Les grands succès de 2023

27 décembre 2023

Nous avons les résultats! Voici les articles, les vidéos, les calculateurs et les outils les plus consultés de 2023!

Vive le temps, vive le temps, vive le temps de l’impôt...

6 décembre 2023

Ne vous laissez pas tromper par toutes ces réjouissances de fin d'année, car la saison des impôts arrive à grands pas. Lisez cet article pour toutes vos informations sur la planification fiscale de 2023.

Optimisation de votre REER

29 novembre 2023

Essayez cette simple calculatrice pour voir comment vous pouvez améliorer considérablement votre épargne REER.

Apprendre des erreurs des autres : L’histoire de Lars et de Nora

15 novembre 2023

Explorer des solutions créatives d’assurance, avantageuses pour vous, votre entreprise et vos employés.

Modifications apportées à l’impôt minimum de remplacement – Ce qu’il faut savoir

8 novembre 2023

L’impôt minimum de remplacement? Quelle incidence sur la planification fiscale? Lisez cet article pour le savoir.

L’assurance maladies graves, un choix tout simplement judicieux

18 octobre 2023

Qu’est-ce que l’assurance maladies graves? Quelle protection offre-t-elle à votre famille et vous en cas d’adversité?

Transfert de l’entreprise familiale – Les règles évoluent

11 octobre 2023

Transfert générationnel de l’entreprise familiale : les règles fiscales au Canada évoluent. En savoir plus.

Envisagez votre avenir financier dans une optique de planification globale

4 octobre 2023

Qu’est-ce que la planification globale et comment vous protège-t-elle, vous et vos proches? En savoir plus.

À quoi s’attendre sur le plan financier lorsqu’on attend un enfant

20 septembre 2023

Félicitations, vous allez avoir un bébé! Mais comment vous y préparer financièrement? Découvrez-le dans cet article.

L’importance des examens d’assurance – Éléments à prendre en compte

6 septembre 2023

Septembre est le mois national de sensibilisation à l’assurance vie. Disposez-vous d’une couverture adéquate? En savoir plus.

Le mélanome : en surface et en profondeur

23 août 2023

Consultez cet article pour en apprendre plus sur le mélanome, les causes et les traitements les plus courants.

La valeur de la prise de risques

2 août 2023

Si les taux d’intérêt et l’inflation sont élevés, envisager prendre des risques pour augmenter votre pouvoir d’achat.

Avantages de l'échelonnement des CPG

26 juillet 2023

Découvrez comment l’échelonnement des CPG vous donne accès aux taux à long terme et aux valeurs d’échéance annuelles.

Protection des consommateurs canadiens contre la défaillance des institutions financières

12 juillet 2023

Les consommateurs canadiens de services financiers peuvent avoir l’esprit tranquille, car le secteur canadien des services financiers est solide et bien réglementé - découvrez Assuris.

INFOclip : Établir sa protection viagère

28 juin 2023

Votre régime d’assurance vie est-il conçu pour durer toute une vie? Regardez cette vidéo pour en savoir plus sur l’établissement d’une protection à vie.

Les Jeunes Canadiens Ont-Ils Besoin D'une Assurance?

14 juin 2023

Jeune et en santé? Devriez-vous souscrire une assurance vie ou prestations du vivant? Découvrez tous les avantages!

Comment préparer un transfert de patrimoine

31 mai 2023

Transferts intergénérationnels – Vous êtes à la retraite? Découvrez les placements et transferts les plus avantageux.

Obtenir des taux d’intérêt garantis avec les rentes

17 mai 2023

Qu’est-ce qu’une rente et comment assure-t-elle des taux d’intérêt garantis? Lisez cet article pour en savoir plus.

Calculateur de don de bienfaisance

3 mai 2023

Utilisez cette calculatrice pour estimer le coût après impôt des dons de bienfaisance effectués de votre vivant ou à votre décès.

INFOclip : Faire don de son assurance vie

26 avril 2023

Si vous n’en avez plus besoin, avez-vous envisagé de faire don de votre police d’assurance vie à un organisme de bienfaisance? Cliquez ici pour en savoir plus sur les différentes options qui s’offrent à vous.

Assurance invalidité : la protection de vos employés suffit-elle?

19 avril 2023

Votre assurance collective suffit-elle à remplacer vos revenus? Apprenez-en davantage sur l’assurance invalidité.

Profiter des histoires des autres : C'est celle de Rimba

12 avril 2023

Planification successorale et répartition des objets de valeur et de famille. Qu'est-ce qui pourrait mal tourner ?

Évitez les surprises liées à la tarification!

5 avril 2023

Être honnête sur votre état de santé actuel et passé peut vous éviter des surprises de tarification – en savoir plus.

Le meilleur des deux mondes : Assurance temporaire et assurance permanente

29 mars 2023

La combinaison temporaire/permanente : protection individuelle et familiale. Lisez cet article pour en savoir plus.

Le risque en fonction du genre : Quelles différences?

22 mars 2023

En ce qui concerne le genre, existe-t-il une différence entre les hommes et les femmes lorsqu'il s'agit de déterminer le coût de l'assurance? Oui et non. Pour en savoir plus, consultez cet article.

Bonifiez vos garanties grâce aux assurances invalidité et maladies graves

15 mars 2023

Qu’est-ce qui est le plus important : l’assurance invalidité ou l’assurance maladies graves? Les deux! Lisez cet article pour découvrir comment le regroupement d’assurances peut mieux vous protéger, vous et vos proches.

Évolution de la dynamique de la planification pour un avenir financier radieux

8 mars 2023

Les femmes ont souvent des besoins financiers bien différents de ceux des hommes, et votre conseiller peut vous aider à planifier le tout en conséquence. Lisez cet article pour en savoir plus.

Histoire comparée de deux REER

15 février 2023

Vous cherchez une stratégie pour votre REER ? Essayez cette calculatrice pour comparer les montants, la fréquence et le moment des cotisations afin de trouver la meilleure stratégie pour atteindre vos objectifs.

INFOclip : REER ou CELI

8 février 2023

REER et CELI : deux options de placement judicieuses. En quoi sont-elles différentes et laquelle vous convient le mieux aujourd’hui, compte tenu de vos objectifs d’épargne? Pour en savoir plus, regardez cette vidéo.

Profiter des histoires des autres : C'est celle de la famille Carte

11 janvier 2023

Planification successorale et répartition des biens : qu’est-ce qui peut mal tourner? L'histoire de la famille Carte pourrait rester gravée dans votre esprit alors que vous planifiez votre avenir.

L’ABC de l’imposition au Canada

14 décembre 2022

La période des impôts arrive à grands pas, et l’heure est venue d’évaluer votre planification fiscale pour l’année. Comment fonctionne l’imposition au Canada? Existe-t-il un moyen d’alléger votre fardeau fiscal? Lisez cet article pour en savoir plus.

INFOclip – Transfert du patrimoine aux générations futures

30 novembre 2022

Qu’est-ce que l’assurance en cascade et comment permet-elle de transférer efficacement le patrimoine à la génération suivante? Regardez cette courte vidéo pour en savoir plus sur cette stratégie fiscalement avantageuse.

Spéculer sur la vie et la mort... et la cryptomonnaie

23 novembre 2022

Les cryptomonnaies. Comment le fait de les détenir pourrait-il affecter la souscription de votre police d'assurance ? Cliquez ici pour le savoir.

Protégez votre épargne-retraite grâce à l’assurance maladies graves

16 novembre 2022

Vous avez épargné avec diligence pour la retraite, mais avez-vous une solution pour protéger vos placements en cas de maladie grave? Lisez cet article pour en savoir plus sur la valeur de l’assurance maladies graves et découvrez comment elle peut protéger votre avenir.

Médias sociaux dans un contexte professionnel – Plan en 8 étapes

3 novembre 2022

Les médias sociaux : un puissant outil de marketing moderne! Aux propriétaires d’entreprise en quête de conseils, voici un plan en 8 étapes qui vous permettra de nouer des relations avec votre clientèle et de faire croître vos affaires sur les médias sociaux.

Les médias sociaux sont-ils faits pour moi? Quelques aspects sont à prendre en compte

26 octobre 2022

Vous voulez faire connaître votre entreprise sur les médias sociaux? Quelle excellente idée! Mais est-ce la bonne solution pour vous et votre entreprise? Lisez cet article pour savoir ce que vous devez prendre en compte avant de faire la promotion de votre entreprise en ligne.

Profiter des histoires des autres : C'est celle de Bernard

19 octobre 2022

Planification successorale et répartition des comptes bancaires : qu’est-ce qui peut mal tourner? L'histoire de Bett pourrait rester gravée dans votre esprit alors que vous planifiez votre avenir.

Valeur nette patrimoniale

12 octobre 2022

Garder un œil sur votre valeur nette vous aide à évaluer votre santé financière et à fixer des objectifs pour prospérer. Connaissez-vous votre valeur nette ? Essayez le calculateur de valeur nette patrimoniale.

INFOclip – Protection de votre patrimoine

21 septembre 2022

Au fil des ans, vous avez accumulé des économies et, à votre décès, vous aimeriez les transmettre à vos proches ou l’organisme de bienfaisance de votre choix. Pour éviter les pièges d’une mauvaise planification et transmettre vos biens selon vos souhaits, regardez cette vidéo.

Flux de trésorerie

14 septembre 2022

Vous établissez un budget familial complet et avez besoin d'un peu d'aide ? Essayez le calculateur de flux de trésorerie.

Les oublis sains : choses à retenir

7 septembre 2022

Tous les souvenirs ne sont pas de bons souvenirs. Lisez cet article, qui fait partie de notre série Zone de risque, pour en savoir plus sur les souvenirs sains et malsains, et leurs effets sur vous.

L’inflation, les taux d’intérêt et vos placements

24 août 2022

Ces derniers temps, nous avons tous remarqué que notre portefeuille était moins garni qu’à l’habitude. L’« inflation » serait en cause. En quoi consiste l’inflation et quelle est son incidence sur les taux d’intérêt et les placements? Lisez cet article pour en savoir plus.

Profiter des histoires des autres : C'est celle de Bett

17 août 2022

Planification successorale et répartition des comptes bancaires : qu’est-ce qui peut mal tourner? Cliquez pour lire l’histoire de Bett et découvrir quelques astuces.

INFOclip – Comprendre l’assurance temporaire

10 août 2022

Vous savez que l’assurance vie est importante, mais connaissez-vous les avantages de l’assurance temporaire et comment celle-ci peut vous procurer, à vous et votre famille, sécurité et tranquillité d’esprit maintenant et dans le futur? Regardez cette vidéo pour en savoir plus.

Équilibre entre le travail et la vie privée : Faire basculer l’échelle de mortalité

3 août 2022

Il peut être difficile de trouver le bon équilibre travail-vie privée. Si vous travaillez plus que le nombre d’heures normal dans une semaine, cela peut carrément nuire à votre santé! Lisez cet article et découvrez les bienfaits d’un bon équilibre travail-vie privée sur la santé.

Ce que vous devez savoir sur les plateformes de médias sociaux

27 juillet 2022

Vous souhaitez faire la promotion de votre entreprise en ligne? Bien vu! Les options sont multiples, alors par où commencer? Lisez cet article pour connaître les différentes plateformes de marketing modernes et déterminer celles qui pourraient vous convenir!

Croissance des économies

20 juillet 2022

Connaissez-vous l'impact à long terme d'une augmentation de votre épargne régulière de quelques dollars supplémentaires ? Calculez-la !

Des ressources pour vous aider à préserver vos souvenirs!

13 juillet 2022

Les beaux souvenirs de la vie doivent être protégés. STEP a créé des guides utiles sur les paramètres d’héritage des comptes et la planification avec votre famille pour vous aider à préserver votre héritage numérique. Lisez cet article pour en savoir plus.

INFOclip – Protection hypothécaire

6 juillet 2022

Êtes-vous propriétaire? Seriez-vous capable de continuer vos paiements hypothécaires en période difficile? Cette vidéo vous explique comment l’assurance individuelle peut vous apporter protection et tranquillité d’esprit en cas de maladie, d’invalidité ou même de décès.

Les liens créés grâce au marketing direct, c’est bien plus que du réseautage social

30 juin 2022

Vous avez une entreprise et vous vous demandez ce que valent les médias sociaux pour la promouvoir et la faire croître? Lisez cet article sur le marketing direct et ses nombreux avantages, puis passez en ligne et lancez-vous!

L’argent durera-t-il?

8 juin 2022

Combien de temps durera votre épargne lorsque vous commencerez à l'utiliser comme revenu ? Calculez-la !

Attention aux bénéficiaires désignés dans le cas d’une assurance vie détenue par une société!

1 juin 2022

Vous êtes propriétaire d’une entreprise? Votre société détient-elle une police d’assurance sur votre vie? Lisez cet article pour savoir pourquoi le fait de vérifier qui sont les bénéficiaires désignés peut vous éviter l’imposition sur un avantage imposable!

INFOclip : La valeur des conseils

11 mai 2022

Beaucoup d’éléments sont à prendre en compte lorsque vous planifiez votre avenir financier et vous pouvez facilement être dépassé. Que diriez-vous de faire affaire avec un conseiller professionnel? Regardez cette vidéo pour voir les nombreux avantages des conseils professionnels.

Renforcer votre filet de sécurité avec une assurance maladies graves

4 mai 2022

Nous sommes enclins à nous munir d'un filet de sécurité financier pour continuer à honorer nos obligations en cas d’événements imprévus. Le vôtre a-t-il des lacunes ? Utilisez cet outil pour le savoir et en apprendre plus sur les avantages de l'assurance maladies graves.

Le gel successoral serait-il une bonne option pour mon entreprise?

13 avril 2022

Le gel successoral : De quoi s’agit-il? Serait-ce une bonne option pour votre entreprise? Beaucoup de facteurs sont à considérer, alors lisez cet article pour en savoir plus.

Que deviennent les cœurs brisés? Le stress et le cœur humain

30 mars 2022

Avoir le cœur brisé fait partie intégrante de l'expérience humaine, mais qu'elles en sont les répercussions sur la santé du cœur? Lisez cet article pour en savoir plus sur la santé cardiaque.

La série SMART TALK : choisir la bonne assurance

25 mars 2022

Le rôle de votre conseiller est d’analyser votre situation et de vous aider à choisir la meilleure combinaison de protection et d’options de paiement.

La série SMART TALK : vos options d’assurance

24 mars 2022

Lorsque l’on songe à souscrire une assurance, le choix des diverses options peut être quelque peu déroutant et stressant

Protéger son bien le plus précieux avec l'assurance invalidité

23 mars 2022

Nous avons l’impression que notre maison et nos véhicules sont nos biens les plus précieux, mais est-ce bien vrai? Essayez l’outil Assurer votre bien le plus précieux pour découvrir pourquoi votre capacité de gain est véritablement ce qui compte le plus et comment la protéger.

La série SMART TALK : l’assurance

17 mars 2022

L’assurance est un élément clé pour atteindre vos objectifs financiers votre vie durant.

Qu’est-ce que le risque lié à la séquence des rendements au décaissement?

16 mars 2022

Vous avez investi votre argent et disposez d’un portefeuille diversifié et adapté à votre tolérance au risque? Bien joué! Mais quel est le risque lié à la séquence des rendements et comment l’atténuer? Lisez cet article pour en savoir plus.

Comment créer un réseau de médias sociaux solide

9 mars 2022

Si vous faites activement la promotion de votre entreprise en ligne, vous connaissez l’importance d’un solide réseau d’abonnés. Mais comment attirer les bons candidats? Lisez cet article essentiel sur la façon d’entrer en contact avec votre auditoire cible sur les médias sociaux.

Des Épargnes Pour Atteindre un Objectif

2 mars 2022

Si vous avez des objectifs financiers en tête, essayez le calculateur Des épargnes pour atteindre un objectif. Il vous aidera à repérer les défis et les occasions afin d’atteindre vos objectifs financiers plus rapidement. Essayez-le dès aujourd’hui!

Liste de vérification de l’exécuteur testamentaire – Quelques éléments à prendre en compte

17 février 2022

Le rôle d’un exécuteur testamentaire s’accompagne de grandes responsabilités et ne doit pas être pris à la légère. Avant d’accepter cette charge, lisez cet article qui met en lumière les principales fonctions et responsabilités de ce rôle.

Calculateur Consolidation de dettes

9 février 2022

Se débarrasser de ses dettes n’est pas facile. Cependant, la consolidation de dettes rationalise votre budget mensuel et vous aide à retrouver votre liberté financière. Jetez un œil dès aujourd’hui au calculateur Consolidation de dettes!

Explorez vos options d’assurance vie

2 février 2022

Vous savez déjà que l’assurance vie vous offre une prestation forfaitaire payable à votre bénéficiaire, mais ce n’est pas tout : il y a aussi le traitement fiscal avantageux. Découvrez cet outil fantastique qui présente les notions fondamentales sur les options d’assurance vie!

Calculateur de prêt

19 janvier 2022

En matière de réduction de dette, chaque petit geste compte. Utilisez ce calculateur de prêt pour voir l’incidence des taux d’intérêt, des fréquences de paiement et des paiements supplémentaires sur votre stratégie de remboursement.

Quel montant devrais-je cotiser à mon REER?

12 janvier 2022

La date limite de cotisation à un REER approche à grands pas et nous avons toute l’information dont vous avez besoin pour vous épauler pendant la saison des REER. Lisez cet article pour en savoir plus!

L’outil de planification suprême : pour établir vos propres priorités, au moment voulu

5 janvier 2022

L’assurance vie permanente est un excellent outil qui procure des occasions de planification fiscale et successorale avantageuses et des solutions tout au long de la vie. Utilisez l’outil de planification suprême pour savoir comment l’assurance permanente peut changer votre vie!

Calculateur de versements hypothécaires

22 décembre 2021

Lorsque l’on prend des décisions au sujet de l’accession à la propriété, le savoir, c’est le pouvoir. Utilisez ce calculateur pour estimer les montants et les versements hypothécaires en faisant varier le taux, la période d’amortissement et la fréquence des versements.

Quelle est la date limite pour cotiser à un REER? Dates importantes à connaître

1 décembre 2021

Pouvez-vous croire que c’est presque la fin de l’année 2021? Oui, nous célébrerons bientôt une nouvelle année, ce qui signifie que la saison des REER est presque arrivée. Lisez cet article et prenez note des prochaines dates limites de cotisation à un REER!

Ça augure bien : L’image plus soignée du cancer de la prostate

24 novembre 2021

Le cancer de la prostate est la troisième cause de décès liés au cancer chez les hommes, mais grâce à la technologie médicale, les taux de mortalité continuent à diminuer. Lisez cet article pour en savoir plus et prévoyez votre examen dès aujourd’hui!

Que sont les REER et comment fonctionnent-ils?

10 novembre 2021

La vie est cousue de petits mystères, mais le REER (régime enregistré d’épargne-retraite) ne devrait pas en être un. Lisez cet article pour en savoir plus sur les REER et leurs nombreux avantages fiscaux et d’épargne-retraite. Chacun y gagne!

La désignation des bénéficiaires et l’importance de la transparence

27 octobre 2021

Maintenant plus que jamais, il est important que vous veilliez à la clarté de vos désignations de bénéficiaires. Lisez cet article pour en savoir plus sur les affaires Calmusky c. Calmusky et Mak (Estate) c. Mak et sur l’incertitude croissante qui en découle.

Planifier votre avenir financier

5 octobre 2021

Un plan personnalisé peut vous aider à faire en sorte que tous vos outils financiers se complètent et fonctionnent ensemble pour soutenir vos futurs objectifs financiers. Regardez cette vidéo pour en savoir plus.

Le processus de règlement – Ce qui attend votre bénéficiaire

29 septembre 2021

Vous avez une police d’assurance et un plan successoral infaillible en place. Mais connaissez-vous les étapes du processus de règlement? Lisez cet article pour comprendre ce à quoi votre bénéficiaire peut s’attendre le moment venu.

Faire la lumière sur le trouble affectif saisonnier (TAS)

16 septembre 2021

Fin de l’été rime avec jours plus courts et plus sombres. Pour plusieurs, le trouble affectif saisonnier (TAS) est une préoccupation sérieuse. Lisez cet article pour en savoir plus sur le TAS et sur la meilleure façon de gérer votre santé mentale au cours des prochains mois.

L’amour et l’argent

4 août 2021

L’amour est merveilleux, mais parfois les questions financières et les soucis d’argent peuvent poser des problèmes. Lisez cet article pour découvrir comment gérer votre argent sans que votre relation s’en ressente.

Assurance vie et prestations du vivant : examiner les différences

7 juillet 2021

Les produits d’assurance prennent bien des formes; vous choisirez le vôtre en fonction de vos besoins en matière de couverture et de votre risque. Lisez cet article pour savoir comment un tarificateur d’assurance peut évaluer votre risque pour différents types de couverture.

La série SMART TALK : les biens numériques

2 juin 2021

Lors de la planification successorale, vous avez pris en compte vos biens physiques, mais avez-vous pensé à vos biens numériques? Vos comptes bancaires, vos médias sociaux et vos photos en ligne sont importants. Lisez cet article pour savoir comment les protéger.

Choisir une assurance qui évolue avec vous

26 mai 2021

Parmi les nombreux types d’assurance, lequel vous convient? Il faut choisir un régime qui vous protège aujourd’hui ET contribue à la croissance de vos actifs dans le futur. Lisez cet article pour savoir comment une assurance temporaire et permanente combinée peut être la solution

Le meilleur des deux mondes : les fonds distincts dans les marchés volatils

5 mai 2021

Les placements en période de pandémie suscitent de l’inquiétude, mais avez-vous pensé aux fonds distincts? Ceux-ci méritent notre attention en situation de volatilité. Lisez cet article pour en savoir plus sur les fonds distincts et vous aider à effectuer des placements sûrs.

Le pouvoir de l’intérêt composé

21 avril 2021

Nous savons tous qu’épargner pour notre retraite est une bonne idée. Les intérêts composés sur les placements peuvent bonifier cette épargne. L’argent que vous placez aujourd’hui peut croître de façon exponentielle. Lisez cet article pour en savoir plus sur l’épargne-retraite.

Le fossé familial – Transferts de polices au sein d’une même famille

8 avril 2021

Le transfert d’une police entre membres d’une même famille peut être délicat. Cependant, les règles fiscales permettent un transfert à imposition différée au profit du conjoint, des enfants ou des petits-enfants. C’est une bonne nouvelle! Lisez l’article pour en savoir plus.

La réserve successorale – Votre option pour la tranquillité d’esprit

31 mars 2021

Vos objectifs financiers évolueront votre vie durant, de la croissance à la préservation et à la transmission du patrimoine. La stratégie de la réserve successorale peut vous aider à passer de l’accumulation à la planification successorale. Lisez l’article pour en savoir plus.

La série SMART TALK : le régime enregistré d’épargne-études (REEE)

17 mars 2021

En tant que parent, vous voulez le meilleur pour votre enfant. Le régime enregistré d’épargne-études (REEE) vous aidera à jeter les bases d’une vie d’apprentissage tout en maximisant vos placements. Regardez cette vidéo de la série SMART TALK pour en savoir plus.

La solitude – de l’espoir à l’horizon

10 mars 2021

En pleine pandémie de COVID-19, plusieurs commencent à connaître la vraie solitude et ses effets nocifs. Mais il y a de l’espoir : les préjugés entourant la santé mentale continuent de tomber, et nous avons appris à chercher de l’aide. Lisez cet article pour en savoir plus.

Assurance maladies graves – Protection financière ou argent remis!

3 mars 2021

L’assurance maladies graves est une solution gagnante qui vous offre la protection dont vous avez besoin. Certains régimes permettent même le remboursement des primes si vous vivez longtemps et en bonne santé. Lisez cet article pour découvrir cette assurance et ses avantages!

Facteurs dont vous devez tenir compte au renouvellement de votre assurance temporaire

17 février 2021

L’assurance temporaire présente de nombreux avantages, notamment le remplacement du revenu et la possibilité de rembourser les dettes. Toutefois, au renouvellement, il faut tenir compte de certains facteurs. Lisez cet article pour mieux connaître vos options d’assurance!

La thérapie génique – Le correctif est (presque) en place!

10 février 2021

D’importants progrès ont été réalisés grâce à CRISPR, une thérapie génique qui permet de corriger l’ADN. Bien qu’elle soit encore à ses débuts, cette thérapie pourrait changer la vie des personnes atteintes de drépanocytose, d’un cancer ou d’autres maladies.

Désignation des bénéficiaires – Assurez-vous que votre argent va là où vous voulez

4 février 2021

Une récente décision judiciaire en Ontario a remis en question la légitimité des désignations de bénéficiaires. Il faut donc désigner de façon claire et concise vos bénéficiaires d’assurance et de régime enregistré et documenter votre choix. Lisez cet article pour en savoir plus.

Passer de l’accumulation au décaissement

28 janvier 2021

La transition entre une stratégie d’épargne pendant le travail actif et les années de dépenses de la retraite peut se présenter comme un défi de taille. Lisez cet article pour tout savoir sur les phases d’accumulation et de décaissement, pour une retraite heureuse et paisible.

La série SMART TALK : planification et rédaction d’un testament

21 janvier 2021

La planification testamentaire et successorale est un processus complexe, mais important pour vous, votre famille et votre entreprise. En visant un seul aspect à la fois, vous pouvez faire de vos rêves une réalité. Regardez cette vidéo pour en savoir plus sur ce processus.

Protection de votre patrimoine

14 janvier 2021

Vous avez travaillé dur toute votre vie et avez les actifs nécessaires pour une retraite sans souci, mais votre décès entraînera une obligation fiscale. Comment protéger votre patrimoine pour le transmettre directement à vos proches? Lisez cet article pour en savoir plus.

Les fonds distincts et la garantie du capital décès

22 décembre 2020

Les fonds distincts présentent plusieurs avantages en planification successorale, comme la garantie du capital décès, qui garantit qu’un pourcentage précis de vos placements sera versé à vos bénéficiaires à votre décès. Si précieux à un moment où rien ne semble garanti.

Vous avez plus d’options d’assurance que vous ne le pensez

18 novembre 2020

Si vous êtes atteint de certaines maladies, les produits à émission garantie et à émission simplifiée sont une option viable à l’assurance vie standard; aucun examen médical et peu de questions médicales (voire aucune). Lisez cet article pour en savoir plus.

Protéger vos biens numériques

29 octobre 2020

Qu’adviendra-t-il de vos biens numériques (photos, médias sociaux) après votre décès? Dans ce monde marqué par la COVID et la technologie omniprésente, vos biens numériques sont tout aussi importants que vos biens physiques. Lisez cet article pour savoir comment les protéger.

Faciliter votre retraite grâce aux FERR et aux FRV

21 octobre 2020

Prenez le temps de préparer votre retraite pour en profiter le mieux possible! Bien comprendre les produits de décaissement comme les FERR et les FRV peut vous rassurer et vous aider à bien aborder cette transition.

Le temps d’attente des patients vous rend-il impatient? Des options s’offrent à vous.

15 octobre 2020

L’attente d’un traitement est angoissante. La dernière chose dont vous et votre famille avez besoin, dans une période déjà difficile, c’est un stress de plus. L’assurance médicale internationale privée vous propose des temps d’attente réduits et des soins de qualité.

Qu’est-ce qu’il y a dans votre compte de dividendes en capital?

8 octobre 2020

Vous dirigez votre propre entreprise, mais à mesure qu’elle grandit, vos problèmes fiscaux augmentent. Le compte de dividendes en capital, ou CDC, peut vous aider!

Votre portail vers les fonds distincts

23 septembre 2020

Les fonds distincts ont fait de grands progrès récemment et sont devenus un excellent instrument de placement, offrant une protection à vie et au-delà. Les fonds distincts sont-ils un bon choix pour vous?

L’ARC peut-elle saisir le produit d’une assurance vie pour régler les dettes fiscales?

3 septembre 2020

L’ARC peut recouvrer l’impôt exigible sur des biens transférés à un membre de la famille, mais qu’en est-il du produit de l’assurance vie? Lisez cet article pour savoir comment protéger votre assurance vie et éviter que le capital soit versé à l’État plutôt qu’au bénéficiaire.

Protégez vos placements

27 août 2020

Lorsqu’il est question de retraite, vous pouvez vous poser de nombreuses questions, mais n’oubliez pas cette question essentielle : mes placements sont-ils protégés? Lisez cet article pour découvrir comment l’assurance maladies graves peut vous aider à protéger vos actifs.

Planification axée sur les besoins : tout ce qui compte, c’est vous!

29 juillet 2020

Vous êtes intéressé par l’assurance, mais ne savez pas par où commencer? Une évaluation axée sur les besoins est un pas dans la bonne direction. Lisez l’article pour découvrir pourquoi l’analyse des besoins est essentielle pour vous aider à trouver l’assurance qui vous convient.

L’ABC des REER de conjoint

15 juillet 2020

Un REER de conjoint peut non seulement vous aider, vous et votre conjoint, à mettre des fonds de côté pour la retraite, mais aussi vous faire réaliser des économies d’impôt. Lisez cet article pour savoir si le REER de conjoint est un bon choix pour vous.

Capital requis pour le revenu

24 juin 2020

La question qui se pose toujours lorsqu’on planifie sa retraite est de savoir « combien dois-je épargner? » Ce calculateur vous donne une idée du capital dont vous aurez besoin pour votre retraite.

Prestations du RPC - les prendre plus tôt ou plus tard?

17 juin 2020

Vous êtes-vous déjà demandé quelle serait l’incidence nette sur vos prestations du RPC selon la date à laquelle vous choisissez de commencer à toucher les prestations? Essayez ce simple calculateur pour comparer l’incidence sur votre pension.

La série SMART TALK : l’assurance à prestations du vivant

10 juin 2020

Les assurances à prestations du vivant, en particulier les assurances maladies graves et invalidité, vous aideront à vous protéger, vous et votre famille, contre les difficultés financières pendant que vous vous concentrez sur votre rétablissement.

Tirez le maximum de votre REEE

3 juin 2020

Si vous souhaitez maximiser les bénéfices que procurent les cotisations versées à votre REEE, lisez cet article et découvrez une stratégie éprouvée pour profiter d’une imposition différée et recevoir toutes les subventions gouvernementales auxquelles vous avez droit.

Comment faire pour signer un document en période de pandémie?

27 mai 2020

Dans le contexte actuel, même les choses les plus simples, comme la signature d’un document, peuvent constituer un défi. Cet article vous aidera à comprendre les tenants et les aboutissants des signatures électroniques.

Ce que vous devez savoir sur le transfert de polices d’assurance vie

13 mai 2020

Le transfert d’une police d’assurance vie peut être délicat. Lisez cet article pour comprendre les options et les pénalités liées au transfert d’une police détenue par un particulier et par une société.

Calculateur d'impôt

8 mai 2020

Utilisez ce calculateur pour estimer l'impôt à payer fondé sur votre revenu imposable.

L’histoire de l’assurance

8 mai 2020

Qu’est-ce que l’assurance vie et comment savoir si j’en ai besoin? Explorez le sujet grâce à cet exemple.

Commencer dès maintenant la planification des études

8 mai 2020

Use this calculator to see the cost of waiting to invest in an RESP.

Assurez vos revenus

8 mai 2020

Utilisez cette calculatrice pour estimer la valeur de votre capacité de gain, puis déterminez si cet actif est correctement couvert par une assurance invalidité.

Calculateur d'assurance-vie

8 mai 2020

Vous avez décidé que vous avez besoin d’une assurance vie, c’est un bon début! Mais de quel montant d’assurance vie avez-vous réellement besoin?

Économies d'impôt résultant d'un REER

8 mai 2020

Utilisez ce calculateur pour obtenir une estimation des économies d'impôts sur les cotisations à votre REER.

Si la valeur de votre entreprise diminue, vous pouvez prendre certaines mesures dès aujourd’hui pour réduire les impôts plus tard

1 mai 2020

En ces temps sans précédent, une baisse des affaires de votre entreprise peut être dévastatrice, mais vous pouvez prendre des mesures dès aujourd'hui pour réduire vos impôts demain. Lisez cet article pour comprendre comment établir un gel successoral pourrait vous être utile.

Le forfait unique : les avantages du regroupement

5 mars 2020

Il arrive parfois que l’assurance vie individuelle ne suffise pas à vous protéger contre tous les risques de la vie. En complétant votre assurance vie par des prestations du vivant, vous pouvez vous assurer une meilleure protection.

L’importance de bien établir la police d’assurance vie détenue par votre entreprise

30 janvier 2020

L’assurance vie détenue par l’entreprise peut vous procurer de grands avantages, mais aussi vous exposer à des pénalités financières. Lisez cet article sur la planification préalable pour vous aider à tirer le meilleur parti de l’assurance détenue par l’entreprise.

Ce qu’il faut prendre en considération lors de la souscription d’une assurance d’entreprise

9 décembre 2019

Selon vos besoins d’assurance, l’assurance vie détenue par la société peut vous convenir. Lisez cet article pour savoir si l’assurance vie détenue par la société est la meilleure option.

L’ABC des placements en moins de cinq minutes...

12 novembre 2019

Avec tant d’options possibles, les placements peuvent parfois être complexes. Lisez cet article pour mieux comprendre quel régime et quel type de placement vous convient le mieux.

Comment l'assurance de l'entreprise pourrait bénéficier vos affaires

23 octobre 2019

Vous êtes propriétaire de votre propre entreprise et vous vous êtes constitué en société. Avez-vous songé à l’assurance détenue par la société? Lisez cet article pour savoir comment l’assurance détenue par la société peut vous être bénéfique, à vous et à votre entreprise.

La série SMART TALK : les conventions entre actionnaires

10 septembre 2019

Vous êtes-vous déjà demandé ce qui arriverait si vous ou votre associé deviez décéder? La convention d’actionnaires est un excellent moyen d’aborder certaines questions difficiles comme celle-ci.

Calculateur de revenu de placement passif

15 août 2019

Le budget fédéral 2018 a instauré de nouvelles règles qui peuvent diminuer le montant de la déduction du revenu d’entreprise exploitée activement accordée aux petites entreprises.

Assurance pour enfants – Il n’est jamais trop tôt pour assurer leur avenir

8 août 2019

L’assurance pour enfants peut aider vos tout-petits à avoir un avenir financier plus solide. Lisez cet article pour en savoir plus sur la façon de protéger leur patrimoine grâce à l’assurance pour enfants.

La mort, l'impôt et Frais d’homologation

16 juillet 2019

La mort et l’impôt sont les deux seules certitudes en ce monde! Mais pourrait-il y avoir un impôt sur la mort? Lisez cet article pour en savoir plus sur le processus d’homologation et sur la façon dont vous pouvez réduire ces frais sur votre succession.

Il n’y a pas que les frais qui comptent

5 juin 2019

Les frais sont un des facteurs à prendre en compte dans un portefeuille de placements, mais certainement pas le seul qui influe sur vos objectifs de retraite.

Se préparer à une vie remplie d’aventures

3 mai 2019

La vie est une aventure pleine de rebondissements, et il faut parfois toute une vie pour en connaître tous les détours.

Comment utiliser le CELI pour améliorer le rendement de vos placements

17 avril 2019

Souhaitez-vous placer de l’argent dans votre compte d’épargne libre d’impôt (CELI)? Lisez cet article pour en savoir davantage.

L’assurance pour votre vie entière

2 avril 2019

L’assurance vie est offerte sous de multiples formes et il est normal de se sentir dépassé lorsque vient le temps de trouver la solution qui vous convient.

Comparaison : CELI, REER ou les deux. Qu’est-ce qui me convient le mieux?

14 février 2019

En fait, la réponse à la question sur le choix entre CELI et le REER repose sur plusieurs facteurs.

Nouvelles règles sur les revenus de placement passifs pour la nouvelle année

17 janvier 2019

Il est possible d’élaborer une planification visant à maximiser la déduction accordée aux petites entreprises en réduisant les placements passifs.

Cinq conceptions erronées courantes concernant l’achat d’une assurance vie

16 novembre 2018

Si l’idée de souscrire une assurance vie vous stresse, voici des conseils qui vous aideront à comprendre la planification en matière d’assurance vie.

La série SMART TALK : comment l’assurance peut favoriser la croissance de votre entreprise

25 octobre 2018

En plus d’offrir une protection et d’atténuer les risques, l’assurance d’entreprise peut aussi favoriser la croissance de votre entreprise.

Un testament pour que vos souhaits soient respectés

25 octobre 2018

Savez-vous que plus de 50 % des Canadiens n’ont pas de testament? Certains ne savent pas comment procéder, tandis que d’autres croient ne pas en avoir les moyens.

La série SMART TALK : croissance et protection de votre épargne-retraite

25 octobre 2018

Que votre retraite soit éloignée ou imminente, il est important de vous assurer que vos placements reflètent vos objectifs et votre tolérance au risque.

Souscrire une assurance vie pour moins se soucier de l’avenir

25 octobre 2018

L’assurance vie contribue à protéger la situation financière de vos proches si vous décédez pendant que votre police est en vigueur.

Partage du patrimoine avec la génération suivante

25 octobre 2018

La planification du transfert du patrimoine à vos enfants et à vos petits-enfants ne doit pas nécessairement être une tâche ardue.

Assurer votre actif le plus précieux

25 octobre 2018

Vous êtes le dénominateur commun de tous ces actifs, ce qui suggère que votre actif le plus précieux, c’est vous et votre capacité à générer un revenu pour soutenir les autres aspects de votre vie.

Assurance vie et protection financière

25 octobre 2018

Comment faites-vous pour établir le montant de couverture pour protéger la situation financière de votre famille advenant votre décès prématuré?

Votre entreprise familiale bénéficie-t-elle de l’exonération des gains en capital?

25 octobre 2018

Il peut être difficile de planifier l’avenir de votre entreprise familiale. Vos enfants prendront-ils de sages décisions? Le marché pardonnera-t-il s’ils ne le font pas?

Comment l’assurance vie peut-elle aider l’œuvre de bienfaisance de votre choix?

25 octobre 2018

Décider de donner votre police à une œuvre de bienfaisance de votre vivant et désigner cet organisme enregistré comme bénéficiaire dépend de vos objectifs.

L’assurance protège votre entreprise et lui ouvre des possibilités

25 octobre 2018

Votre vie, votre famille et votre entreprise méritent d’être protégées. Si vous êtes un propriétaire d’entreprise, l’assurance peut vous procurer cette sécurité

Des conseils éclairés sur le fractionnement du revenu entre conjoints

25 octobre 2018

Vous souhaitez tirer le maximum de vos économies de retraite avec votre conjoint marié ou en libre union ? Le truc n’est pas de savoir comment épargner mais connaître comment le faire.

Privilégiez le don au rachat : que faire lorsque vous n’avez plus besoin de votre assurance vie

25 octobre 2018

Notre vie est sans doute notre bien le plus précieux. Nous n’hésitons pas à assurer notre voiture; nous devrions en faire tout autant avec notre vie.

Devriez-vous envisager d’utiliser un conseiller-robot?

2 avril 2018

Les conseillers-robots procurent aux conseillers et à leurs clients les outils nécessaires à la gestion des portefeuilles de placement en ligne.

Cinq erreurs fréquentes à éviter lors de la rédaction d’une convention d’actionnaires

20 décembre 2017

Si vous détenez des actions d’une société privée, vous savez probablement ce qu’est une convention d’actionnaires.

L’assurance conjointe vous convient-elle, à vous et à votre conjoint?

27 septembre 2017

Votre conjoint et vous êtes peut-être conjointement propriétaires d’un compte bancaire, d’une maison ou d’une entreprise. Qu’en est-il de l’assurance vie?

Comment les changements relatifs à l’imposition des fiducies peuvent-ils vous toucher?

18 janvier 2017

Lorsque vous songez à votre planification successorale, l’un des énoncés suivants correspond-il à votre situation?

Renforcer l’esprit d’entreprise de votre famille

30 décembre 2016

Votre famille dirige-t-elle une entreprise? Si c’est le cas, votre entreprise familiale est l’une parmi plus de 880 000¹ entreprises au Canada.

Ce à quoi on peut s’attendre lors de la soumission d’une proposition d’assurance

8 juin 2016

Préparez votre avenir. Vivez le moment présent. Vous entendez ces conseils fréquemment et vous vous demandez lequel est le plus pertinent.

La valeur des bons conseils

4 février 2016

Les bons conseils d’un professionnel de la finance peuvent avoir un effet positif important sur votre propre avenir financier et sur celui de votre famille.

Pourquoi l’assurance vie est-elle importante pour les petites entreprises?

19 octobre 2015

Si vous êtes propriétaire d’une petite entreprise, prenez le temps de discuter avec votre conseiller en assurance vie de votre protection contre les risques.

Une étape importante dans la lutte contre les maladies graves

28 août 2015

Qu’il soit question d’accidents de la route ou de maladies contagieuses, il est surprenant que nous nous risquions à quitter notre domicile.